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最后一只FOF面临清盘风险,千亿中信保诚基金或将无FOF产品

文/刘振涛

中信保诚基金旗下的FOF面临清盘风险!

6月22日,中信保诚基金发布公告称,中信保诚养老目标日期2040三年持有期混合FOF产品(下称“中信保诚目标2040基金”)可能触发基金合同终止运作的情形,面临清盘风险。

资料显示,中信保诚目标2040基金成立于2021年7月2日,是一只采用发起式方式成立的FOF产品,基金经理为李争争。

发起式方式是公募基金产品成立的一种方式,它降低了基金募集成立的门槛,通常使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员和基金经理等人员的资金,认购的基金金额不少于1000万元,持有期限不少于3年,基金就可以顺利成立。

虽然发起式基金降低了成立门槛,但是强化了基金退出机制,发起式基金有一个“三年的约定”,即基金运作满3年的自然日当天,如果基金资产规模低于2亿元,基金合同自动终止,基金清盘,同时不得召开基金持有人会议的方式来延续。

中信保诚目标2040基金成立时共计募集资金3052.56万元,其中中信保诚基金认购了2000.23万元,中信保诚基金的从业人员认购了129.83万元。



截至2024年3月31日末,中信保诚目标2040基金的资产规模为5295.57万元,距离2亿元的条件还有较大的距离。而结合中信保诚基金发布的基金清盘风险提示公告,目前该基金的资产规模不足2亿元,面临清盘风险。

中信保诚基金发布的公告中也提到,中信保诚目标2040基金的基金合同生效之日起, 3 年后的对应日为2024年7月2日。若截至2024年7月2日终,该基金的基金资产净值低于2亿元,基金将终止运作。

可见,留给中信保诚目标2040基金的时间不多了,在这短期的时间里是否会有大量资产买入帮助基金提升资产规模到2亿元呢?有待时间验证!

值得注意的是,梳理中信保诚基金的FOF产品情况,中信保诚目标2040基金是基金经理李争争目前仅在管的唯一产品,同时也是中信保诚基金唯一的一只FOF产品。

Wind数据显示,中信保诚基金在2021年才开始布局FOF产品,一共就发行了2只,2只FOF产品都由基金经理李争争管理。

中信保诚目标2040基金之外的一只FOF产品,成立于2021年3月16日,该基金也是一只发起式方式成立的产品,成立时基金募集规模6722.28万元,中信保诚基金认购了1000.86万元,基金公司从业人员认购了202.25万元。该基金在2024年3月16日末,基金资产规模未到2亿元,而终止了运作,基金清盘了。

根据中信保诚基金发布的该基金清算报告,在2024年3月18日最后运作日(考虑到3月16日不是工作日而顺延),有投资者大量赎回,在付完赎回款项后,截止2024年3月25日,该基金资产规模仅456.49万元。

如今,中信诚保目标2040基金又再次面临清盘,如果该基金后面清盘,基金经理李争争将无基金可管,中信诚保基金也不再有FOF产品存在。



观察基金经理李争争管理的这2只FOF产品,尽管发起式基金的清盘不与基金的业绩表现情况相关,但是基金业绩表现情况会成为投资者是否购买产品的影响因素。

天天基金网数据显示,李争争管理这2只FOF产品以来,基金净值累计是下跌状态。截止2024年4月12日,李争争管理信诚2035三年持有混合3年又28天,基金累计下跌16.16%;截至2024年6月21日末,李争争管理中信保诚目标2040基金2年又358天,基金累计下跌20.87%。

基金经理管理的2只FOF都亏损下跌严重,很难吸引市场投资者认购,进而基金规模难以提升到2亿元,最后可能走向清盘。

资料显示,中信保诚基金成立于2005年9月30日,距今成立近19年时间。截至2024年一季度末,中信保诚基金公募管理规模为1286.8亿元,在公募市场排47位,处于市场腰部位置。

虽然中信保诚基金公募规模突破千亿,但是其也存在“偏科”现象。

Wind数据显示,近年来,中信保诚基金的混合型产品规模大幅下降,从2021年末的604.84亿元下降至2024年一季度末的227.57亿元,2年多时间减少了377.27亿元。

在混合型基金规模大幅下降的情况下,中信保诚基金的权益类产品(股票型和混合型)在2024年一季度末为282.81亿元,占总规模比仅21.9%。而固收产品(货币型和债券型)规模为1002.64亿元,占总规模比达77.9%。

对于偏科的千亿公募中信诚保基金FOF产品面临风险,你怎么看呢?

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